Prévoyance, votre conseiller expérimenté à Genève
La retraite marque une nouvelle phase de votre vie. Vous voulez profiter de votre liberté pour voyager, vous amuser avec vos petits-enfants et pratiquer des loisirs et des activités qui vous plaisent. Parallèlement, vous souhaitez maintenir un niveau de vie confortable et un revenu adéquat pour vos besoins à la retraite.
Structurer l’ensemble de son patrimoine le plus tôt possible est donc crucial pour profiter de cette nouvelle vie en toute sérénité. Une stratégie d’épargne et d’investissement appropriée doit être mise en place au plus vite pour compenser la diminution attendue des revenus.
Pour les personnes actives professionnellement, exploiter les opportunités offertes par la prévoyance est souvent le meilleur moyen d’optimiser leur situation fiscale.
Dans le domaine de la prévoyance, le système social suisse présente une certaine complexité. En effet, la plupart des gens sous-estiment le potentiel que représente une préparation précoce de leur retraite, soit par manque d’intérêt, soit par manque de compréhension.
Si vous souhaitez préparer votre retraite, vous pouvez être confronté à de nombreuses questions telles que :
En tant que conseiller en prévoyance expérimenté, Impact Financial Engineering peut vous soutenir dans la préparation de retraite de manière avantageuse.
Pour une compréhension de base, votre plan de prévoyance se fonde sur les trois piliers du système de prévoyance suisse et se développe progressivement au fil des ans. Le 1er pilier désigne la prévoyance étatique qui comprend l’assurance de la vieillesse et des survivants (AVS) ainsi que l’assurance invalidité (AI). Le 2e pilier concerne la loi sur la prévoyance professionnelle (LPP) et la loi sur l’assurance accidents (LAA). Le 3e pilier prévoit de la prévoyance individuelle liée (3A) ou prévoyance libre (3B).
Dans ce cadre, notre équipe de conseillers en prévoyance qualifiés vous aidera à comprendre
- le fonctionnement de votre plan de prévoyance
- les meilleures possibilités qui s’offrent à vous pour réduire et optimiser durablement votre assiette fiscale
- l’organisation de votre patrimoine
- les avantages et les inconvénients d’un rachat dans votre caisse de pension
- le choix du mode de paiement le plus adapté à vous
Notre compétence en matière de 2e et 3e piliers permet d’optimiser l’accumulation du capital disponible pour la retraite. En fonction de l’analyse de votre situation et vos projets, nous vous proposons les solutions de prévoyance les plus adaptées.
Ce qui nous différencie et nous rend plus performants que les conseillers individuels, c’est notre capacité à intégrer un large éventail de compétences en matière de fiscalité, de prévoyance, de planification, de droit successoral, etc… Grâce à cette approche interdisciplinaire et à une équipe très complémentaire, notre cabinet indépendant peut vous aider à construire un plan d’épargne (prévoyance et épargne libre) solide afin que vous puissiez planifier votre avenir en toute liberté.
Nos services comprennent
Pour les particuliers :
- Conseil fiscal pour les particuliers (LPP, libre passage, 3e pilier, etc.)
- Planification d’une retraite fiscalement optimisée
- Conseil relatif aux rulings fiscaux
- Conseils en gestion de patrimoine
- Planification financière, de retraite et successorale
Pour les entreprises:
- Valorisation des prestations sociales de l’employeur
- Optimisation du plan de prévoyance en place
- Optimisation de la situation des actionnaires
- Accompagnement des cadres et collaborateurs dans les étapes importantes de leur vie (retraite, licenciement, etc)
L’approche d’Impact Financial Engineering
Parce que chaque cas est unique et les démarches à entreprendre nombreuses, nous prenons en charge l’ensemble des enjeux financiers. Nous vous proposons une approche qui met en harmonie les éléments de votre patrimoine avec vos projets de vie, tout en vous soumettant les recommandations les plus appropriées à votre situation personnelle, en quantifiant leur impact financier, dans le respect des règles propres à votre caisse de pension.
Cette démarche s’inscrit dans une approche très pédagogique, vous rappelant les fondamentaux des assurances sociales suisses, les conditions fiscales de vos éventuelles indemnités de départ, les règles à respecter et les écueils à éviter en cas d’ouverture de comptes de libre-passage. Nous analyserons également la possibilité de rester affilié à la LPP ou de retirer de manière anticipée vos avoirs de prévoyance et ses conséquences et conclurons sur la bonne définition de votre profil de gestion.
En conclusion, notre démarche, très rigoureuse, est conduite en étroite collaboration avec vous. Elle est orientée sur une bonne compréhension de vos désirs et de vos objectifs, afin de pouvoir les traduire en estimations chiffrées. C’est ainsi que chaque décision d’importance sera inscrite dans le contexte de votre situation matérielle globale. Car ce n’est que de cette façon que vous pourrez faire des choix optimaux, dont nous pourrons mesurer l’impact à long terme sur l’ensemble de votre patrimoine.
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