Des conseillers expérimentés en planification financière, patrimoniale et successorale
Pour les individus de tout âge, la planification financière est indispensable pour mettre en adéquation vos ressources et le financement de vos projets futurs en toute sécurité. L’impôt est l’une des charges les plus importantes dont il faut tenir compte. Dans de nombreuses situations, une planification financière, avec des mesures d’optimisations appropriées, peut réduire de manière significative la facture fiscale totale et pérenniser vos projets.
Qu’il s’agisse de retraités, de jeunes professionnels ou d’entreprises, aucune machine financière ne peut fonctionner, ni donner des retours positifs, si une analyse critique et une planification financière personnalisée ne sont pas mises en place.
Que vous soyez proche de la retraite et que vous réfléchissiez à :
- Comment se préserver contre les baisses du taux de conversion ?
- Comment rembourser une dette hypothécaire ?
- Comment sélectionner la meilleure stratégie de placement ?
Ou vous êtes peut-être en train de changer d’emploi et vous vous posez la question suivante :
- Quelle est ma marge de manœuvre pour me repositionner en termes de salaire ?
- Puis-je accéder à l’indépendance ?
- Comment organiser mes comptes de libre passage ?
- Que vérifier auprès de la caisse de pension de mon futur employeur ?
Ou vous pourriez être quelqu’un qui explore plusieurs domaines de carrière avec plus d’une source de revenu et qui se demande…
- Comment construire mes objectifs financiers et juger de ma marge de manœuvre ?
- Quels sont mes risques de refinancement ?
- Quelle est la structure de mes investissements ?
La planification financière d’Impact Financial Engineering est la réponse à tous vos soucis, nos services comprennent :
- Optimisation, planification et conseils fiscaux
- Analyse de votre situation et de vos projets
- Plan financier basé sur les actifs et passifs ainsi que les revenus et charges présents et futurs
- Mesurer les projections à long terme de votre situation financière
- Alignement des ressources pour le financement de vos projets futurs
- Création d’une feuille de route pour la réalisation de vos objectifs financiers
- Réexamen des déclarations et cotisations existantes
- Planification financière optimisée sur le plan fiscal
- Aide au contrôle des flux de trésorerie
- Permettre le maintien d’un équilibre optimal entre les revenus et les dépenses
- Aide à l’épargne et à la création de richesse
- Aide à la réduction de l’impôt à payer
- Optimiser les retours sur investissement
- Mieux gérer le patrimoine pour atteindre les objectifs à long terme
Pour les particuliers notamment:
- Aide à l’épargne pour la retraite
- Plan financier élaboré en tenant compte des revenus actuels et futurs, du patrimoine, de l’épargne et de la fiscalité.
- Sécurité financière de la retraite
- Optimisation des couvertures pour assurer la sécurité financière des personnes à charge dans le cas malheureux d’un décès ou d’une invalidité.
- Rédaction d’un testament pour un avenir sans tracas
Pour les entreprises notamment:
- Valorisation des prestations sociales de l’employeur
- Optimisation du plan de prévoyance en place
- Optimisation de la situation des actionnaires
- Accompagnement des cadres et collaborateurs dans les étapes importantes de leur vie (retraite, licenciement, etc)
L’approche d’Impact Financial Engineering
Nous proposons une prise en charge systématique pour vous aider à prendre les meilleures décisions à court, puis à moyen termes. Nous élaborons une vision stratégique de votre avenir, en vous aidant à dresser votre bilan patrimonial et étudions ensemble vos projets futurs et les éventuelles nouvelles sources de revenus. Cette démarche s’inscrit dans une approche très pédagogique, vous rappelant les fondamentaux des assurances sociales suisses, les conditions fiscales de vos éventuelles indemnités de départ, les règles à respecter et les écueils à éviter en cas d’ouverture de comptes de libre-passage. Nous analyserons également la possibilité de rester affilié à la LPP ou de retirer de manière anticipée vos avoirs de prévoyance et ses conséquences et conclurons sur la bonne définition de votre profil de gestion.
En conclusion, notre démarche, très rigoureuse, est conduite en étroite collaboration avec vous. Elle est orientée sur une bonne compréhension de vos désirs et de vos objectifs, afin de pouvoir les traduire en estimations chiffrées. C’est ainsi que chaque décision d’importance sera inscrite dans le contexte de votre situation matérielle globale. Car ce n’est que de cette façon que vous pourrez faire des choix optimaux, dont nous pourrons mesurer l’impact à long terme sur l’ensemble de votre patrimoine.
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